Операции, из-за которых могут заблокировать карту

Ни для кого не секрет, что Сбербанк может заблокировать карту, если были выполнены подозрительные операции на счету.

Какие операции могут привести к блокировке карты:

1. Регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели;

2. Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчётный счёт;

3. Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм;

4. Использование бизнес-карты для снятия наличных;

5. Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день;

6. Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса;

7. Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью);

8. Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными;

9. Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);

10. Операции, по которым невозможно установить стороны сделки.

Неопасные действия, которые клиент может проводить с картой:

1. Уплата налогов не менее 0,9% от оборота по счёту;

2. Оплата расходов бизнес-картой или по счёту, редкое снятие наличных денег;

3. Подробное заполнение назначения платежей;

4. Работа по выбранным кодам ОКВЭД и своевременное информирование банка в случае их изменения;

5. Сообщение банку обо всех изменениях в компании (смена гендиректора, адреса и т.д.);

6. Использование Сервиса проверки контрагентов для проверки новых партнёров;

7. Своевременное предоставление информации и документов по запросу банка — в течение 7 рабочих дней;

8. Прописывание в платежах хозяйственной деятельности организации (аренда и прочее).

Еще из раздела Экономика

 Комментарии



ПРАЗДНИКИ СЕГОДНЯ